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浙江启动P2P网贷行政核查 部分平台完成现场阶段核查

本文来源于新金融头条 2018-11-05 11:17:39
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继北京展开P2P网贷机构行政核查工作后,浙江也已开启相关行政核查工作。

据新金融头条了解,浙江部分平台业已完成行政核查进场阶段的工作。此次检查由区金融办牵头,银监、检察院,市互金协会等组成的联合行政检查组。

目前,全国各地的合规检查持续进行,但进度并不一致。北京、浙江已经开启行政核查,上海、河北、广东启动了相关自律检查工作。

多地启动P2P网贷行政核查

机构自查、自律检查、行政核查是网贷合规检查三部曲。日前,浙江发布相关合规检查通知显示,自律检查截止时间为2018年10月30日,行政核查截止时间为2018年11月31日。

这也意味着,浙江地区的合规检查时间相对紧凑。

据新金融头条获悉,浙江滨江区已经开启了P2P网行政核查工作。

“本次行政核查区金融办牵头,银监、检察院,市互金协会等组成的联合行政检查组,经过为期8天的进驻平台检查,截至10月31日,行政核查进场阶段已完成。”泰然金融相关负责人向新金融头条介绍,10月23日,滨江网络借贷风险处置领导小组办公室下发了《行政核查通知书》,核查项目为P2P网络借贷机构行政核查,时间范围在10月24日至11月15日。“同步来我们这边进场的还有第三方律所和审计,还是比较顺利的。”

浙江启动P2P网贷行政核查 部分平台完成现场阶段核查1

新金融头条还发现,浙江P2P平台铜掌柜一周前发布文章表示,10月24日,包括央行、银监、工商、公安、税务、防化办等部门的杭州市余杭区网贷专项整治整改联合小组以及区金融办、杭州市互联网金融协会的相关领导进入铜掌柜并召开行政核查启动会。

不过也有浙江平台人士表示,这也是各个片区先各自开始。 “自律检查早就开始了,但也是分区的,有的还处于自律检查中。”

新金融头条还注意到,7月25日,由浙江互联网金融联合会与杭州市互联网金融协会召集会议,并发布《网络借贷信息中介机构业务退出指引(试行)》提到,网贷机构的退出是指网贷机构自愿、被监管部门责令、因出现风险而被迫采取终止经营网络借贷信息中介业务、处置平台存量业务、清算注销平台或业务转型等措施的行为。网贷机构应最大限度保障投资人的合法权益,把保障投资人合法权益放在退出工作的首要位置,尽可能减少投资人损失。

此同时,网贷机构在退出期间,未经批准,工商注册信息、实际经营地址不可变更,平台网站不可关闭、平台高级管理人员、退出工作领导小组人员不可失联。

实际上,除了浙江之外,北京早已启动行政核查的地区。

10月16日,北京市金融工作局官网发布“北京市启动P2P网贷行政核查工作”的文章,称北京P2P平台行政核查拟于10月中旬开始,下一步将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作。行政核查的对象为在北京市注册、正常经营、收到《事实认定整改通知书》且提交自查报告等的P2P网贷机构。

对P2P网贷行政核查,“网贷108条”也指出,各省(区、市、计划单列市)网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上,择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。

各地合规检查进展不一

今年8月,全国P2P网贷整治办已向各省市网贷整治办下发了开展网贷机构合规检查工作的通知以来,合规检查工作成为了P2P网贷行业的重点工作。截至目前,网贷机构自查程序基本走完程序,不少P2P平台也提交了自查报告,那么接下来便是自律检查以及行政核查工作。

“网贷108条”指出,本次合规检查应于 2018年12月底前完成,机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排,机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开,交叉核验。

这也意味着,全国各地的合规检查进度并不会一致。

10月30日,广州互联网金融协会发布《关于开展广东省P2P网络借贷信息中介机构自律检查的通知》要求对广东省(除深圳以外,下同) P2P网络借贷信息中介机构(下称“网贷机构”)开展自律检查,而本次自律检查对象是针对注册在广东,于2018年4月25日前向注册地市金融局、银监分局提交了整改验收申请,并在2018年10月10日前按规定提交了自查报告的网贷机构。

10月31日,河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于召开P2P网贷机构自律检查工作培训会的通知》。从工作节奏安排上,这意味着,河北省(包括雄安新区在内)P2P网贷自律检查工作启动在即。

而贵阳互联网金融协会近期发布P2P平台《现场检查第二阶段时间安排表》,安排表中提到,贵阳互联网金融协会对2018年9月27日之后递交自查报告的P2P平台做出新的时间安排。

也有深圳平台人士向新金融头条透露,深圳也即将开展自律检查工作,具体时间未有明确文件下发。

“如果在合规检查中发现问题,自查报告会随时打回来重新自查,需要经过一个再整改、再提交的过程,只有自查报告通过了审核,才有资格进行后续的现场检查。”

网贷行业在经历了风险集中爆发以及监管专项整治后,随着合规检查工作的全面展开,加速出清的网贷行业也正向着规范稳健的趋势发展。

(编辑:王梓睿)
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